GESTIÓN DE FINANZAS PERSONALES Y MERCADOS FINANCIEROS . ( ASF ). Curso 2010-2011
Presentación:
El entorno de la banca privada y el asesoramiento financiero abarca fundamentalmente dos de los ámbitos de mayor dinamismo y cambio del mundo profesional, como son las finanzas (productos, mercados, técnicas de asesoramiento,...) y la fiscalidad. Este hecho, unido a la entrada en vigor de la nueva normativa aplicable a la prestación de servicios de inversión sobre instrumentos financieros (MiFID) hace imprescindible la adquisición de unos conocimientos que garanticen la calidad del asesoramiento en materia de inversiones.
Este curso pretende ofrecer a los alumnos una introducción a los conocimientos y habilidades que debe dotarse a un Asesor Financiero. El curso comienza con unos temas dirigidos a explicar como deben establecerse una relación entre el Asesor y su cliente. Posteriormente, se explica cómo un Asesor debe conocer las necesidades, objetivos y expectativas de inversión de un cliente desde diferentes perspectivas (económica-financiera, temporal, fiscal, etc) y poder establecer así el perfil de riesgo del cliente y una propuesta de inversión. Al final del curso, se explica todo el proceso de planificación y control financiero, así como, una introducción a los modelos y técnicas de gestión de una cartera de inversión.
Este curso proporciona los conocimientos y habilidades básicos para preparar el título de Financial Planner de la Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera (EFPA) Planner. Este certificado, que desde hace algunos años se oferta a los profesionales de toda Europa, aún no está disponible en nuestro país.
La planificación financiera es el paso más cualificado de la consultoría en el ámbito financiero. Pretende asesorar con rigor al inversor durante todo el ciclo de vida financiero, no sólo recomendarle un par de productos donde colocar su dinero, dando a su vez cumplimiento normativo a los principios de MiFID.
Se extracta artículo publicado en el diario Cinco Días "Ahora que las Eafis (Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente), han echado a andar, conviene ofrecer este título al mercado", dice Alfonso Roa, socio director de Tecnocapital y responsable del Comité de Acreditación de EFPA España. "Lo ideal sería que los primeros exámenes se hicieran en el año 2010", afirma. "Muchos profesionales que se han quedado en paro pueden obtenerlo y montarse por su cuenta", concluye.
A medio plazo, se pretende que con este curso, se pudiera desarrollar de forma autónoma los contenidos que permitan superar los dos títulos de la Asociación Europea de Asesoría y Planificación financiera-patrimonial, el de Asesor Financiero Europeo (EFA) y el de Diploma de Agente Financiero (DAF). Estos títulos están pensados para cualquier profesional de entidades bancarias, cajas de ahorros, sociedades y agencias de valores, sociedades gestoras de IIC, compañías de seguros, redes de agentes o despachos profesionales.
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Objetivos:
Al finalizar el curso el alumno se capacitará en:
- Las técnicas sobre los fundamentos de la inversión y de los productos en los ésta se materializa.
- Las cualidades de análisis de las diferentes estrategias de inversión y planificación financiera.
- El conocimiento de las herramientas de análisis para las inversiones.
- El dominio del lenguaje financiero y las técnicas de ventas de los productos financieros.
- Los conocimientos básicos en la gestión de carteras.
Metodología:
General de CEPADE
La metodología Didáctica de CEPADE, es Propia y Única; PPG: Práctica, Participativa, y Global.
Práctica, pues se basa en el estudio del método del caso.
Participativa. Pues el conocimiento de cada uno de los alumnos se contrasta con los de resto de alumnos participantes realizando un aprendizaje colaborativo a través de un Campus Virtual.
Global: Ese aprendizaje Participativo, no sólo se comparte con alumnos de España sino con alumnos de hasta 40 países distintos. En CEPADE, el 60% de los alumnos son españoles y un 40% de los alumnos son internacionales
En el Campus virtual de CEPADE un Profesor-Tutor, mantiene la documentación actualizada, resuelve las dudas, guía el aprendizaje y la evaluación. Es allí donde el alumno se descarga toda la documentación, y si el curso llevara un libro recomendado lo recibe físicamente en la dirección que nos indique, sin coste añadido.
Específica del curso:
Para el desarrollo del curso el alumno dispone de:
- Guía de Estudio.
- Unidades didácticas.
- Ejercicios de Repaso al final de cada Unidad Didáctica.
- Cuestionarios de Control consistentes en preguntas similares a las del examen de certificación.
- Casos prácticos presentados como hojas de cálculo financieras a desarrollar en el segundo cuatrimestre.
- Sesiones académicas grabadas por el docente sobre los temas más relevantes del curso.
Temario:
Primer Cuatrimestre:
1. El cliente y la asesoría financiera.
2. Establecimiento de la relación cliente-planificador.
3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.
4. Determinación del estado económico-financiero del cliente.
5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida.
6. Aplicación del plan financiero.
7. Control del plan financiero.
Segundo cuatrimestre:
8. Software de planificación financiera y servicios electrónicos.
9. Riesgo y marco de rendimiento.
10.Mercados de capital eficientes.
11.Teoría de Carteras.
12.Proceso de Asignación de activos.
13.Medición y Atribución de resultados.
14.Información del rendimiento a los clientes.
Evaluación:
General de CEPADE
En cada curso se utilizan como instrumentos de evaluación los siguientes:
Ejercicios de Repaso. Son ejercicios de autoevaluación, que permiten al alumno comprobar que va adquiriendo los conocimientos marcados al comienzo de cada Unidad.
Cuestionarios de Control. Son ejercicios que se evalúan y preparan al alumno de cara al examen presencial.
Casos prácticos.
Examen final presencial.De 1 hora de duración, en cada Cuatrimestre. Con caracter general se permite disponer de la documentación durante la realización del mismo. El alumno tiene derecho a dos convocatorias de examen por cada curso. El aprobado es imprescindible para obtener los créditos correspondientes al CERTIFICADO DE APTITUD.
Específica del curso:
La evaluación específica de cada curso, la marca el profesor en la "Guía de Estudio" que reciben los alumnos al inicio del mismo. Con caracter general se valora la participación en el Campus Virtual y la nota del examen presencial.
Duración:
Curso Anual. (Octubre-Junio)
El curso se desarrolla en los dos cuatrimestres.
Créditos:
Le corresponden 6 créditos ECTS (8 créditos CEPADE antiguos).
(*) Un crédito ECTS equivale a 27 horas de trabajo académico por parte del alumno.
Equivalencia de Créditos ECTS-CEPADE.
Precios:
- En España
- 1000 Euros
- En Países Sin Institución Asociada
- 1200 Euros
- En Países Con Institución Asociada
- Consultar con su Institución
Para información sobre Formas de Pago pulse
aquí
Profesor/es
AVILES PALACIOS, MIGUEL
Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales, Licenciado en Derecho y Doctorando Ciencias Económicas. Master por la Universidad Católica de Lisboa y DEA por la UNED. Profesor de Economía y finanzas en la Universidad Carlos III de Madrid. Profesor asociado de la Universidad Autónoma de Madrid. Profesor del programa Master en Finanzas de la Universidad Nacional de Educación a Distancia. Experiencia de más de 19 años en el sector financiero, destacando la Dirección de Caja Madrid en Portugal. Experiencia en banca corporativa, banca de empresas y banca privada. Analista de Gesmadrid, gestora de fondos de Caja Madrid. Economista forense en ejercicio. Abogado en ejercicio. Socio Director de la firma Law and Corporate.
Master a los que pertenece.
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Programas de Especialista a los que pertenece.
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